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粵港澳大灣區跨境理財通試點啟動

2021-09-11 08:46 來源: 中國證券報·中證網????? ? 作者:彭揚 0

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9月10日,中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、國家外匯管理局、廣東省人民政府、香港特別行政區政府與澳門特別行政區政府通過視頻連線方式舉辦“跨境理財通”業務試點啟動儀式,粵港澳三地同時發布《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》。

專家表示,粵港澳大灣區經貿往來密切、人員交流頻繁,對跨境理財存在較大需求,開展跨境理財通業務試點是金融支持粵港澳大灣區建設的重要舉措,有利于促進大灣區跨境投資便利化,進一步深化粵港澳合作;有利于拓寬居民個人跨境證券投資渠道,擴大我國金融市場對外開放。

對單個投資者實行額度管理

根據《細則》,跨境理財通業務是指粵港澳大灣區內地和港澳投資者通過區內銀行體系建立的閉環式資金管道,跨境投資對方銀行銷售的合資格投資產品或理財產品(統稱“投資產品”)??缇忱碡斖ǚ譃椤氨毕蛲ā焙汀澳舷蛲ā?。

北向通指港澳投資者在粵港澳大灣區內地代銷銀行開立個人投資賬戶,通過閉環式資金管道匯入資金購買內地代銷銀行銷售的投資產品;南向通指粵港澳大灣區內地投資者在港澳銷售銀行開立個人投資賬戶,通過閉環式資金管道匯出資金購買港澳銷售銀行銷售的投資產品。

《細則》明確了業務試點額度。北向通跨境資金凈流入額上限和南向通跨境資金凈流出額上限均不超過跨境理財通業務試點總額度。目前,跨境理財通業務試點總額度暫定1500億元人民幣??缇忱碡斖I務試點對單個投資者實行額度管理,投資額度為100萬元人民幣。

中銀證券全球首席經濟學家管濤表示,北向通合資格投資產品主要包括“低”至“中”風險的公募理財產品和公開募集證券投資基金;南向通合資格投資產品主要包括“低”至“中”風險及“非復雜”的基金、債券和存款。

招商銀行副行長汪建中稱,根據《細則》,跨境理財通將使用人民幣作為跨境匯劃和結算貨幣,資金兌換在離岸市場完成,這將擴大人民幣跨境使用規模和范圍,促進人民幣在大灣區內的跨境流動,推動離岸人民幣業務發展,促進離岸人民幣中心建設。

促進資本雙向流動關鍵一步

恒生中國首席經濟學家王丹表示,目前處于中國金融開放關鍵窗口期,資本流入中國動能很強,外資金融機構都提高了資產配置中投資內地市場權重。同時,內地居民需要有更豐富、成熟的投資渠道和產品,跨境理財通將是促進資本雙向流動的關鍵一步。對大灣區居民來說,跨境理財通將拓寬資產配置渠道,在股票和基金之外還可以進一步投資香港的銀行理財產品,投資標的和方式均能實現多元化。

“跨境理財通在投資范圍和交易渠道方面均充分考慮了市場環境和投資者需求?!眳R豐亞太區聯席行政總裁廖宜建表示,北向通與南向通目前均以中低風險產品為主,確??缇忱碡斖ㄆ椒€啟動。

香港金融管理局副總裁劉應彬表示,大灣區居民最快在一個多月后,待銀行完成準備工作及報備,即可正式通過跨境理財通進行跨境投資。

將激活大灣區財富管理行業

專家表示,跨境理財通開通后,將激活大灣區財富管理行業,提升金融服務質量。

王丹表示,對香港來說,客源、業務量和整體資金流入將增大,由此將擴大香港財富管理市場的輻射范圍和其在內地居民間的影響力。同時,更多國際性金融機構將布局香港,有助于提升香港作為離岸人民幣業務樞紐和資產管理中心的地位。

對銀行而言,也是一個重大機遇。汪建中表示,此前,內地銀行的財富管理服務更多布局在內地市場,距離滿足內地客戶日趨增長的全球資產配置需求尚有一定距離,而跨境理財通提供了一條全新的跨境投資通道,對銀行現有財富管理體系是一個極其重要的補充。

開展跨境理財通試點也是金融支持粵港澳大灣區建設的重要舉措。管濤表示,這有利于促進大灣區跨境投資便利化,營造粵港澳大灣區優質生活圈,進一步深化粵港澳合作;有利于探索個人資本項目跨境交易,穩步推進資本項目可兌換;有利于拓寬居民個人跨境證券投資的渠道,擴大我國金融市場對外開放;有助于增加離岸人民幣外匯交易,推動國際支付和外匯交易環節的人民幣國際化;有助于拓展三地理財業務客戶群體,促進三地理財業務市場發展。

從風險角度看,管濤表示,跨境理財通從機制設計上考慮了防范跨境資本異常流動風險。另外,從內地實行股票通和兩地基金互認等形式的金融雙向開放的經驗看,這種管道式開放的資本流動沖擊風險基本可控。

責任編輯:張維嘉

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